1. Cuando se detecte que algún directivo, funcionario, empleado o apoderado de Mapfre, mantiene un nivel de vida notoriamente superior al que le correspondería, de acuerdo con los ingresos que percibe.

2. Cuando, sin causa justificada, algún directivo, funcionario, empleado o apoderado de Mapfre, haya intervenido de manera reiterada en la realización de Operaciones que hayan sido reportadas como Operaciones Inusuales.

3. Cuando existan sospechas de que algún directivo, funcionario, empleado o apoderado de Mapfre pudieran haber incurrido en actos, omisiones u Operaciones que pudiesen favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie para la comisión de los delitos de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.

4. Cuando, sin causa justificada, exista una falta de correspondencia entre las funciones que se le encomendaron al directivo, funcionario, empleado o apoderado de Mapfre y las actividades que de hecho lleva a cabo.