Prevención y Detección de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita
-
-
+
-
+
\ No newline at end of file
+ });
+
diff --git a/contenido/04.html b/contenido/04.html
index 79d8519..e3ec85e 100644
--- a/contenido/04.html
+++ b/contenido/04.html
@@ -1,103 +1,109 @@
-
+
-
-
-
-
+
+
+
+
-
+
+
- 
-
-
-
-
-
-
-
-
-
- MAPFRE México S.A. / MAPFRE Fianzas S.A., emite el presente certificado en cumplimiento a las Disposiciones Quincuagésima Segunda, en relación con la Quincuagésima Primera, del acuerdo por el que se emiten las disposiciones de Carácter General a que se refiere el Art. 492 de la Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas aplicables a instituciones y sociedades mutualistas de seguros, publicado en el Diario Oficial de la Federación el 19 de Noviembre del 2020.
-
+
+
+
+
+
-
+
+
+
+
+ Prevención y Detección de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita
+
+
+
+
+
+
+ + + Mapfre México S.A. / Mapfre Fianzas S.A., emite el presente certificado en cumplimiento a las + Disposiciones Quincuagésima Segunda, en relación con la Quincuagésima Primera, + del acuerdo por el que se emiten las disposiciones de Carácter General a que se refiere el + Art. 492 de la Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas aplicables a instituciones y sociedades + mutualistas de seguros, publicado en el Diario Oficial de la Federación el 19 de Noviembre + del 2020. + +
+
-
-
- 
- 
-
-
-
-
-
+
-
+
\ No newline at end of file
+ });
+
diff --git a/contenido/09.html b/contenido/09.html
index 1fc4c08..2433b0f 100644
--- a/contenido/09.html
+++ b/contenido/09.html
@@ -1,181 +1,213 @@
-
+
-
-
-
-
+
+
+
+
-
+
-
-
- ¡Buenos días! Soy Marcos Aguilar, el nuevo colaborador de MAPFRE. Me interesa mucho conocer las nuevas disposiciones
- sobre Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo para poderme actualizar. ¿Puedes apoyarme?
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
-
+
+ ¡Buenos días! Soy Marcos Aguilar, el nuevo colaborador de Mapfre. Me interesa mucho conocer las nuevas
+ disposiciones sobre Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo para poderme
+ actualizar. ¿Puedes apoyarme?
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
-
-
-
-
+
-
+
-
+
+
-
-
-
- Y dime Rubén, ¿en MAPFRE contamos con algún Manual de Cumplimiento para prevenir y detectar operaciones con recursos de procedencia ilícita? Me gustaría revisarlo.
-
-
-
-
-
-
-
- 
- 
- 
- 
-
-
+
+
+ 
-
+
+
+
-
+
+ Y dime Rubén, ¿en Mapfre contamos con algún + Manual de Cumplimiento + para prevenir y detectar operaciones con recursos de procedencia ilícita? Me gustaría revisarlo. +
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
-
-
-
\ No newline at end of file
+ });
+
diff --git a/contenido/13.html b/contenido/13.html
index 09180b8..5f8565d 100644
--- a/contenido/13.html
+++ b/contenido/13.html
@@ -1,239 +1,285 @@
-
+
-
-
-
-
+
+
+
+
- 
-
+
-
- - Recuerda que estos aspectos integran el Manual de Cumplimiento, mismo que cada Institución debe tener y una vez que sea aprobado, - primero por su Comité de Comunicación y Control y, después, por su Comité de Auditoría, tendrá que enviarse a registro de la CNSF y, a través - del medio que elijan, las Instituciones deberán ponerlo a disposición de los Intermediarios de seguros y de fianzas con quienes tengan contrato. -
-
+
+
+
+
+
+
+ + Recuerda que estos aspectos integran el + Manual de Cumplimiento + , mismo que cada + Institución debe tener + y una vez que sea + aprobado + , primero por su Comité de Comunicación y Control y, después, por su Comité de Auditoría, tendrá que + enviarse a + registro de la CNSF + y, a través del medio que elijan, las Instituciones deberán ponerlo a + disposición + de los Intermediarios de seguros y de fianzas con quienes tengan contrato. +
-
-
-
-
+
-
+
-
-
-
-
- Enfoque Basado en Riesgos (EBR)
-
-
-
-
-
-
-
-
- - Rubén, he escuchado que en MAPFRE también contamos con una metodología basada en riesgos para prevenir - y detectar operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, la cual es un requisito indispensable para - utilizar el Régimen de Excepción. ¿Puedes hablarme un poco de ella, por favor? -
-
-
-
- 
- 
- 
- 
-
-
-
-
+
+
-
-
-
- - Claro que sí, Marcos. Nosotros tenemos una metodología que recoge todos los riesgos a los - que estamos expuestos y que nos señala cuándo debemos usarla, así como qué hacer en - caso de identificarlos. -
-
-
-
-
+
+
+
+
+
-
+
+
Enfoque Basado en Riesgos (EBR)
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+ + Rubén, he escuchado que en Mapfre también contamos con una metodología basada en riesgos para prevenir + y detectar operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, la cual es un requisito indispensable para + utilizar el + Régimen de Excepción + . ¿Puedes hablarme un poco de ella, por favor? +
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+ + Claro que sí, Marcos. Nosotros tenemos una metodología que recoge todos los + riesgos + a los que estamos expuestos y que nos señala cuándo debemos + usarla + , así como + qué hacer + en caso de identificarlos. +
+
+
+
+
-
-
-
-
+
-
- Objetivo
-- Es una metodología para realizar una evaluación de Riesgos a la que está expuesta la Institución - en virtud de sus productos, servicios, Clientes, países o áreas geográficos en las que opere, transacciones - y canales de envió o distribución.
-- Esta metodología deberá establecer y describir todos los procesos que se llevarán a cabo para la - identificación, medición y mitigación de los Riesgos, tomando en cuenta los factores de Riesgo que se - hayan identificado y la información que resulte aplicable en la Evaluación Nacional de Riesgos. -
-
+
-
+
+
+
+
+ Objetivo
++ Es una metodología para realizar una + evaluación de Riesgos + a la que está expuesta la Institución en virtud de sus productos, servicios, Clientes, países o áreas + geográficos en las que opere, transacciones y canales de envió o distribución. +
++ Esta metodología deberá establecer y describir todos los + procesos + que se llevarán a cabo para la + identificación, medición y mitigación de los Riesgos + , tomando en cuenta los factores de Riesgo que se hayan identificado y la información que resulte aplicable + en la + Evaluación Nacional de Riesgos. +
-
-
-
+
-
- Periodicidad
-- La evaluación de Riesgos con base en dicha metodología deberá realizarse cada 12 meses y - con antelación al lanzamiento o uso de nuevos productos, servicios, prácticas o tecnologías. -
-
+
-
+
+
+
+
+ Periodicidad
++ La + evaluación de Riesgos + con base en dicha metodología deberá realizarse + cada 12 meses + y con + antelación al lanzamiento + o uso de nuevos productos, servicios, prácticas o tecnologías. +
-
-
\ No newline at end of file
+ });
+
diff --git a/contenido/14.html b/contenido/14.html
index 78eaa79..fe687f9 100644
--- a/contenido/14.html
+++ b/contenido/14.html
@@ -1,109 +1,115 @@
-
+
-
-
-
-
+
+
+
+
-
+
-
- Acciones
-- Cuando los resultados de la evaluación de Riesgos revelen la existencia de mayores o nuevos Riesgos, las Instituciones - deberán modificar sus políticas, criterios, medidas y procedimientos a fin de establecer los Mitigantes que - consideren necesarios en función de los Riesgos identificados. -
-
+
+
+
+
+
+ Acciones
++ Cuando los resultados de la evaluación de Riesgos revelen la + existencia de mayores o nuevos Riesgos, + las Instituciones deberán + modificar sus políticas, criterios, medidas y procedimientos + a fin de establecer los Mitigantes que consideren necesarios en función de los + Riesgos identificados. +
-
-
- 
- 
- 
- 
- 
-
-
-
-
-
-
-
-
+
-
+
\ No newline at end of file
+ });
+
diff --git a/contenido/17.html b/contenido/17.html
index bb6218b..be7f2a8 100644
--- a/contenido/17.html
+++ b/contenido/17.html
@@ -1,110 +1,117 @@
-
+
-
-
-
-
+
+
+
+
-
+
-
-
-
- - Rubén, recientemente leí un reportaje en el que una aseguradora tuvo que investigar a uno de sus clientes extranjeros - porque algunas de sus operaciones sobrepasaban el monto permitido, ¿consideras que un cliente así o que viva fuera del país - representa un riesgo mayor que otro cliente que sí reside aquí? -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
-
+
+
+ Rubén, recientemente leí un reportaje en el que una aseguradora tuvo que investigar a uno de sus + clientes extranjeros + porque algunas de sus operaciones sobrepasaban el monto permitido, ¿consideras que un cliente así o + que viva fuera del país representa un riesgo mayor que otro cliente que sí reside aquí? +
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
+
-
+
\ No newline at end of file
+ });
+
diff --git a/contenido/19.html b/contenido/19.html
index c1476b2..dc3df89 100644
--- a/contenido/19.html
+++ b/contenido/19.html
@@ -1,104 +1,116 @@
-
+
-
-
-
-
+
+
+
+
-
+
-
-
-
- - Ahora te compartiré algo nuevo Marcos. Recientemente en MAPFRE hemos recibido el reporte de tres casos en los que - pueden aplicar las nuevas disposiciones de PLD/FT. Como sabes, parte de nuestras obligaciones es - reportarlas a la SHCP, a través de la CNSF, ¿te gustaría escucharlos para que así puedas identificar - a qué tipo de operaciones pertenecen? -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
-
+
+
+ Ahora te compartiré algo nuevo Marcos. Recientemente en Mapfre hemos recibido el reporte de tres casos + en los que pueden aplicar las + nuevas disposiciones de PLD/FT. + Como sabes, parte de nuestras obligaciones es + reportarlas a la SHCP + , a través de la CNSF, ¿te gustaría escucharlos para que así puedas identificar a qué tipo de + operaciones pertenecen? +
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
-
-
-
-
+
-
+
\ No newline at end of file
+ });
+
diff --git a/contenido/27.html b/contenido/27.html
index 42f9ace..16c3c37 100644
--- a/contenido/27.html
+++ b/contenido/27.html
@@ -1,216 +1,261 @@
-
+
-
-
-
-
+
+
+
+
-
+
+
-
-
-
-
- Operaciones inusuales
-
-
- - Me parece que estamos ante una operación inusual, ya que esta es una operación de - seguros o de fianzas, en la cual la actividad, conducta o comportamiento del Cliente - no concuerda con los antecedentes o actividad conocida de él por la Aseguradora o la - Afianzadora, o declarada a éstas, o no coincide con el perfil transaccional inicial o - habitual de dicho Cliente, en función al origen o destino de los recursos, así como al - monto, frecuencia, tipo o naturaleza de la Operación de que se trate, sin que exista una - justificación razonable para dicha operación, actividad, conducta o comportamiento. -
-
- 
-
-
-
-
- - En MAPFRE contamos con diferentes situaciones que pueden implicar la comisión de una operación inusual. Conozcámoslas más a detalle. -
-
+
+
+
+
+
-
+
+
+ Operaciones inusuales
+
+
+ + Me parece que estamos ante una + operación inusual + , ya que esta es una operación de seguros o de fianzas, en la cual la actividad, conducta o + comportamiento del Cliente no concuerda con los antecedentes o actividad conocida de él por la + Aseguradora o la Afianzadora, o declarada a éstas, o no coincide con el perfil transaccional inicial o + habitual de dicho Cliente, en función al origen o destino de los recursos, así como al monto, + frecuencia, tipo o naturaleza de la Operación de que se trate, sin que exista una justificación + razonable para dicha operación, actividad, conducta o comportamiento. +
+
+
+
+
+
+
+ + En Mapfre contamos con diferentes situaciones que pueden implicar la comisión de una + operación inusual + . Conozcámoslas más a detalle. +
+
-
-
- 
-
-
-
-
+
-
+
-
-
-
- Operaciones Internas Preocupantes
- -
-
-
- 
- 
- 
- 
- 
-
-
-
-
+ - Es importante que dentro de MAPFRE, identifiquemos las situaciones que pudieran dar lugar a considerar que existe una operación interna preocupante. Algunas de ellas son: -
-
+
+
+
+
+
+
+
+
+
-
+ Operaciones Internas Preocupantes
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+ + Es importante que dentro de Mapfre, identifiquemos las + situaciones + que pudieran dar lugar a considerar que existe una + operación interna preocupante + . Algunas de ellas son: +
+
-
-
-
-
+
-
- - 1. Cuando se detecte que algún directivo, funcionario, empleado o apoderado de MAPFRE, - mantiene un nivel de vida notoriamente superior al que le correspondería, de acuerdo con los ingresos que percibe. -
-
+
-
+
+
+
+
+ + 1. + Cuando se detecte que algún + directivo, funcionario, empleado o apoderado de Mapfre, + mantiene un nivel de vida notoriamente superior al que le correspondería, de acuerdo con los ingresos que + percibe. +
-
-
-
+
-
- - 2. Cuando, sin causa justificada, algún directivo, funcionario, empleado o apoderado de MAPFRE, haya intervenido - de manera reiterada en la realización de Operaciones que hayan sido reportadas como Operaciones Inusuales. -
-
+
-
+
+
+
+
+ + 2. + Cuando, + sin causa justificada, + algún directivo, funcionario, empleado o apoderado de Mapfre, haya + intervenido + de manera reiterada en la realización de Operaciones que hayan sido reportadas como + Operaciones Inusuales. +
-
-
-
+
-
- - 3. Cuando existan sospechas de que algún directivo, funcionario, empleado o apoderado de MAPFRE pudieran - haber incurrido en actos, omisiones u Operaciones que pudiesen favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación - de cualquier especie para la comisión de los delitos de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo. -
-
+
-
+
+
+
+
+ + 3. + Cuando existan + sospechas + de que algún directivo, funcionario, empleado o apoderado de Mapfre pudieran + haber incurrido en actos, omisiones u Operaciones + que pudiesen favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie para la comisión de los + delitos de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo. +
-
-
\ No newline at end of file
+ });
+
diff --git a/contenido/29.html b/contenido/29.html
index bb7df4b..be8f6d0 100644
--- a/contenido/29.html
+++ b/contenido/29.html
@@ -1,92 +1,121 @@
-
+
-
-
-
-
+
+
+
+
-
+
-
- - 4. Cuando, sin causa justificada, exista una falta de correspondencia entre las funciones que - se le encomendaron al directivo, funcionario, empleado o apoderado de MAPFRE y las actividades que de - hecho lleva a cabo. -
-
+
+
+
+
+
+ + 4. + Cuando, sin causa justificada, exista una + falta de correspondencia entre las funciones + que se le encomendaron al directivo, funcionario, empleado o apoderado de Mapfre y las + actividades + que de hecho lleva a cabo. +
-
-
-
-
+
-
+
\ No newline at end of file
+ });
+
diff --git a/contenido/32.html b/contenido/32.html
index 6d5001d..531179a 100644
--- a/contenido/32.html
+++ b/contenido/32.html
@@ -1,162 +1,200 @@
-
+
-
-
-
-
+ .anim {
+ opacity: 0;
+ }
+
+
+
-
+
+
-
-
-
- - A continuación, podrás observar un video en el cual conocerás las funciones de las estructuras internas de control - que posee MAPFRE, mismas a las que deberás acudir en caso de haber detectado irregularidades en alguna operación. -
-
-
-
-
-
+
+
+
+
+
-
+
+
+ A continuación, podrás observar un video en el cual conocerás las funciones de las + estructuras internas de control + que posee Mapfre, mismas a las que deberás acudir en caso de haber + detectado irregularidades + en alguna operación. +
+
+
+
+
+
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
- - Gracias por tu ayuda, Rubén. Ahora sé lo indispensable sobre las nuevas disposiciones en torno a la Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo. -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
- - -
-
-
-
- La petición deberá ser realizada únicamente por los funcionarios de las Instituciones hayan autorizados para tales efectos,
- mediante escrito en el que deberá especificarse el motivo y la clase de información que se requiera
-
-
-
-
-
- - -
-
-
-
- De forma previa o simultánea a que una Institución comparta, con otra u otras Instituciones la información deberá dar aviso de tal circunstancia a la Secretaría.
-
-
-
+
-
+
-
-
-
- - Por nada, Marcos. Recuerda que también es posible el intercambio de información de Operaciones de Clientes entre las Instituciones de MAPFRE, - únicamente cuando se tenga como finalidad fortalecer las medidas para prevenir y detectar delitos en esta materia. Para ello, debemos considerar: -
-
-
-
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
-
+
+
+ Gracias por tu ayuda, Rubén. Ahora sé lo indispensable sobre las nuevas disposiciones en torno a la + Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo. +
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+
+ + +
+
+
+
+ La petición deberá ser realizada únicamente por los funcionarios de las Instituciones hayan
+ autorizados para tales efectos, mediante escrito en el que deberá especificarse el motivo y la
+ clase de información que se requiera
+
+
+
+
+
+ + +
+
+
+
+ De forma previa o simultánea a que una Institución comparta, con otra u otras Instituciones la
+ información deberá dar aviso de tal circunstancia a la Secretaría.
+
+
+
+
+
+
+
+ + Por nada, Marcos. Recuerda que también es posible el + intercambio de información + de Operaciones de Clientes entre las + Instituciones de Mapfre + , únicamente cuando se tenga como finalidad fortalecer las medidas para prevenir y detectar delitos en + esta materia. Para ello, debemos considerar: +
+
+
+
+